Fraude “CumCum”: Crédit Agricole acepta pagar una multa de 88 millones de euros
El banco corporativo y de inversión de Crédit Agricole, Cacib, ha acordado pagar una multa de unos 88 millones de euros para asegurar el archivo de la investigación sobre el caso de fraude fiscal llamado "CumCum" , según una audiencia ante el tribunal de París el lunes 8 de septiembre.
Este acuerdo judicial de interés público (Cjip) fue firmado este viernes entre Cacib (Banco Corporativo y de Inversión de Crédit Agricole) y la Procuraduría Financiera de la Nación (PNF), y debe ser validado este lunes por la mañana por el presidente del tribunal.
En la jerga financiera, la práctica conocida como "CumCum" consiste en evadir el impuesto sobre los dividendos que en principio deben pagar los titulares extranjeros de acciones de empresas francesas que cotizan en bolsa.
Este esquema fue revelado en 2018 por un consorcio de medios internacionales que investigaron el tema, entre ellos Le Monde .
Para aprovechar este acuerdo, los accionistas —pequeños ahorradores o grandes fondos de inversión— confían sus valores a un banco al momento de la recaudación de impuestos, evitando así el pago de impuestos. Los bancos actúan como intermediarios, cobrando una comisión a los accionistas, de ahí el término "CumCum" (ganancia mutua).
El acuerdo con Cacib se refiere al lavado de dinero agravado y al fraude fiscal agravado, en particular debido a la comisión habitual de los actos, con miles de transacciones anuales simultáneas, cuando debe recaudarse el impuesto, y a acuerdos internacionales con defraudadores en el extranjero. Esta práctica se denomina oficialmente "arbitraje de dividendos" .
Durante la audiencia, el fiscal financiero Jean-François Bohnert elogió "la calidad de la cooperación de Cacib durante la investigación y la negociación".
El banco explicó que desde entonces realizó una investigación interna, detuvo estas prácticas, "incluso si eso significaba perder un cliente" , e implementó controles semanales.
En total, el PNF ha iniciado investigaciones contra seis importantes bancos sospechosos de haber empleado esta práctica, cuyo objetivo es evadir impuestos . Según una fuente cercana al caso, los otros cinco son BNP Paribas, Exane (gestora de fondos, filial de BNP Paribas), Société Générale, Natixis y HSBC.
La Croıx
